因涉十六项违规【沂南农商银行因违反流通人民币管理等6项违法事实被罚119.3万元】

沂南农商银行违法事实达六项

具体来看，人民银行临沂市中心支行行政处罚信息公示表显示，沂南农商银行的违法事实共分为六项，其中包括1.金融统计指标数据错误；2.违反账户管理规定；3.违反流通人民币管理规定；4.违反人民币管理规定；5.违反国库管理规定；6.未按规定履行客户身份识别义务。

王琳则时任该行副行长，对该行违法行为负有责任，并因未按规定履行客户身份识别义务，被罚4万元。

据媒体报道，此次沂南农商银行共超120万元的罚单金额创近年来本地法人银行处罚金额新高。临沂地区一位村镇银行的负责人告诉媒体，此前沂南农商银行曾经在一些项目上“栽过跟头”，出现了一部分额度较大的不良贷款，现在也面临清收压力。

沂南农商银行法人为陈效中

企查查显示，山东沂南农村商业银行股份有限公司成立于2016年06月29日，法定代表人为陈效中，注册资本为67795.867万元人民币，企业地址位于山东省临沂市沂南县朝阳路34号(沂南县农村信用合作联社办公楼)，所属行业为货币金融服务。

目前该行大股东为山东临沂兰山农村合作银行，持股31.2074%，但此行已在2020年1月16日进行注销。

沂南农商银行此前多次违法违规被罚

临沂壹点梳理中发现，今年9月份，沂南农商银行因未经批准擅自占用土地建设被罚3.016万元。

临自然资规罚决字〔2022〕3075号显示，山东沂南农村商业银行股份有限公司未经依法批准，于2008年3月开始，擅自占用汤头街道葛沟前村符合土地利用总体规划的建设用地1508平方米（合2.26亩）圈院建设钢结构大棚、硬化地面，违反了《中华人民共和国土地管理法》第二条第三款和第五十九条，依据《中华人民共和国土地管理法》第七十七条和《中华人民共和国土地管理法实施条例》（2014年7月29日修正版）第四十二条的规定，并依据《临沂市自然资源行政处罚裁量基准》，临沂市自然资源和规划局于2022年8月29日予以处罚，罚款人民币3.016万元。

2021年10月份，沂南农商银行因未按规定对重大关联交易进行审查和审批，贷款“三查”不尽职，员工异常行为监督管理不到位，被罚90万元。